4月起办银行卡先填提示告知书 这到底是为什么?

北京pk10走势图 www.tvkrc.com 1评论 2018-03-19 08:04:14 来源:扬子晚报 抢反弹首选这8只股!

  扬子晚报记者昨天从中国人民银行南京分行获悉,4月1日起,个人在省内银行网点柜台开立银行卡等结算账户时均需要签署告知书,由开户人阅读内容并签名确认。据悉,告知书有利于减少银行卡非法买卖,阻断不法分子利用他人银行卡进行电信网络犯罪或转移赃款。

  《告知书》有啥内容

  近日,江苏省公安厅和中国人民银行南京分行联合发布了《关于实行开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知的通知》(以下称《通知》)。

  按此《通知》要求,从2018年4月1日起,银行需要对所有在江苏省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人(仅限中国公民包括港澳台同胞),实行涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知,并由被告知人填写提示告知书。

  《告知书》内容主要有:自然人申请开立个人账户时,提供真实有效身份证件并如实填写个人相关信息的要求及法律责任;自然人申请开立个人账户时,严禁假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,严禁出租、出借、出售、购买银行账户,违者将按相关账户管理制度规定,5年内暂停其个人账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户,同时其个人信息将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布;对明知他人实施电信网络诈骗犯罪,个人提供信用卡、资金支付结算账户的个人,以共同犯罪论处。

  为啥要填写《告知书》

  据悉,近年来通讯网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响社会和谐稳定的一大公害。人民银行南京分行相关工作人员表示,《通知》出台的目的是为了加强银行结算账户管理(以下称账户),保证自然人合法、规范开立和使用个人账户,避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款。

  “告知书主要是为了提醒客户在账户开立、使用上不合规的行为将会承担的法律责任或接受的行政处罚,以便于开户人清楚地了解自己相关行为的后果,避免把自己的账户被不法分子所利用。因此,告知书有利于减少银行卡非法买卖,阻断不法分子利用他人银行卡进行电信网络犯罪?!备霉ぷ魅嗽北硎?。

  此外,告知书也对可疑电信网络犯罪的一些行为特征以及处理方法进行了提醒,也有利于银行协助开户人防范电信诈骗,避免受到损失。

关键词阅读:告知书 通知 银行卡 电信网络 个人账户

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
别让房贷捆绑你的人生 买房贷款年限未必是越长越好!

2018-05-31 07:37:25来源:融360

没有实体店也能开银行 虚拟银行新规来了欲试者超50家

2018-05-31 07:26:38来源:券商中国

易纲:中国金融业对外开放“三驾马车”要共同推进

2018-05-29 11:37:04来源:金融界银行

银行又出大事!到期资金无法赎回

2018-05-31 07:15:00来源:菠萝识财

稳定股价措施能否提振银行股?

2018-05-31 07:19:36来源:中国经济时报

网贷平台转型有哪些方向

2018-05-31 07:43:18来源:经济日报

银保产品频现乱象 银保监会提示三类保险消费陷阱

2018-05-31 07:43:38来源:人民网

银行上市或迎来一波小高潮

2018-05-31 07:41:02来源:中国证券报

农民被人伪造身份骗贷法院判无责 却被银行“拉黑”

2018-05-31 07:22:32来源:大白新闻

银行理财品平均预期收益下滑至4.81% 创近半年新低

2018-05-28 14:25:09来源:金融界银行

5月份信贷规模 或在1万亿元左右

2018-05-31 07:44:34来源:证券日报

中国官方发文严控银行账簿利率风险 弥补监管短板

2018-05-31 07:23:57来源:中国新闻网

30万投资者对澳洲房贷行业发起诉讼 涉800亿澳元赔偿

2018-05-31 07:32:49来源:澳华财经在线

布局养老产品 推动银行理财净值化转型

2018-05-31 07:39:00来源:证券时报

小原正达:日本很可能继续实施量化宽松政策

2018-05-30 11:46:37来源:金融界银行

香港批准引入虚拟银行 微众银行称暂无申请计划

2018-05-31 04:42:07来源:证券时报

银行理财品排行:交行9只产品预期最高收益率超8%

2018-05-14 16:49:45来源:金融界银行

我跑了香港六家银行 把境外开户的事整明白了

2017-08-25 19:40:02来源:海马小姐

工行十堰分行违规发放保理融资 被???5万元

2018-05-28 16:56:06来源:金融界银行

中银消费金融以贷收费被罚138万 这5家机构最惨!

2018-05-29 07:28:34来源:零壹财经

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
348| 144| 901| 220| 865| 878| 24| 142| 518| 621|